地下钱庄如何洗钱(黑市洗钱揭密)

随着全球化的加快，跨境交易愈加频繁，黑市钱庄也越来越多，这些地下钱庄喜欢通过洗钱的方式来进行非法的活动，洗钱行为十分隐蔽，投资者难以避免，为了更好地了解黑市洗钱的运作机制，这里将对其详细介绍。

1.转账方式

黑市钱庄通常采用一种叫做“大头钱”的转账方式来洗钱，即将一笔大额转账拆成小额多次转账进行洗钱，这样可以让期间的转账行为不易被发现，从而达到洗钱的目的。这种方法有时候被称作点对点清算系统，也是经典的黑市交易模式。

2.虚假贸易

该方法主要通过虚构贸易来进行洗钱，通常选择进口低价的商品，将其卖出价格提高，差额则作为洗钱资金。当然，该方式更适用于较大规模的洗钱项目。如此洗钱可以创造一个合法的交易过程来转移非法资金。

3.多头银行账户

这种方法更加隐蔽，黑市钱庄使用多个银行账户进行洗钱，例如将一笔非法资金拆分成多笔进行存储，这样可以减少其被查证的几率，并达到洗钱的目的。因为交易单元较小，流通量较大，显然不容易被发现，且不易被扣押。

4.隐秘投资

黑市钱庄可能会在一些投资项目中洗钱，例如金融市场等，这样可以隐藏非法资金的来源，并通过高额投资收益来达成洗钱的目的。在进行此类行为时，黑市钱庄往往会寻找并利用一些私人投资渠道，以避免受到银行等主流金融机构监管。

5.文化品交易

一些黑市钱庄和艺术交流机构一起合作，将文化品做为交易的商品进行洗钱。以文化品为媒介，通过一些藏家之间的互动，洗钱者可以利用改变文化品的拍卖价格从而实现非法资金洗白的目的。

6.模拟股票交易

该方法主要是模拟股票的交易过程，投资者可通过交易赚取资金并将其存入非法账户，利用股票升值增值的方式来洗钱，这似乎符合了正常交易的过程，但实际上却是非法资金的转移过程。

7.假冒证书交易

一些黑市钱庄会利用假冒证书来进行洗钱，例如假冒高校文凭、入籍证明等，再将假冒证件用于非法活动中。这种方式相信大家都有所耳闻，因此洗黑钱者会选择一些自然资源等领域进行他们的活动。

8.无形资产交易

无形资产交易指的是通过各种方式转移资产所有权的行为，例如创作权、专利权、股权等，将非法资金转化为一种虚拟形态，再通过各种技术手段进行投资，在实现资产价值增值的同时达成洗钱目的。

上述8种洗钱方式只是针对黑市钱庄的一部分，且随着科技的发展和司法机关的打击，洗钱手段也在不断升级。因此，在投资前，一定要注意风险，选择正规的商业渠道进行投资，以避免因洗钱而遭受损失。